银行指出，诈骗集团正透过社群媒体交易、假冒技术支援、支票与礼品卡等多种管道行骗，且手法日益精细，一旦汇款成功，资金往往难以追回。
其中，社群媒体上的低价商品成为近年常见陷阱。诈骗者会在平台贴出的价格明显低于市价的商品，例如全新手机或热门商品，并以“不需要的礼物”或“急于出手”为由说服买家。他们通常会提供看似真实的商品照片，但拒绝面交，改要求透过Zelle、电汇或加密货币付款。
有受害者表示，尽管一度怀疑价格过低可能有问题，但在对方不断保证并强调交易机会难得的情况下，仍选择汇款，最终却等不到商品，卖家也随即消失。银行提醒，Zelle等转帐工具仅适用于熟人，一旦将资金转给陌生人，通常无法追回。
另一类常见手法是“假技术支援诈骗”。诈骗者会透过弹出视窗、简讯或电话，声称计算机遭到黑客入侵或出现病毒，诱导用户点击连结并授权远端操作。在取得控制权后，诈骗者可监看受害者输入的所有信息，包括银行账号与密码，即使密码显示为隐藏状态，仍可能被窃取。部分受害者在过程中被要求登入银行账户进行检查，结果账户随后被转走数千美元。银行强调，切勿点击来路不明的病毒警告，也不要让不明人士远端操控设备。
支票诈骗同样持续发生。银行指出，诈骗者可能从邮箱窃取支票，利用化学方式抹除原有内容后重新填写金额与收款人，甚至复制个资制作假支票。有民众将支票投入街边邮箱后，发现原本支付的账单未被缴清，反而出现高额异常支出，账户资金亦遭进一步盗领。此外，诈骗者也常利用“假支票”设局，例如声称多付款项要求退款，待银行发现支票无效时，受害者已损失金钱。银行提醒，支票清算可能需数周时间，在确认资金真正入帐前，不应动用相关款项。
礼品卡诈骗亦屡见不鲜。诈骗者会要求受害者购买礼品卡并提供卡号或安全码，常见于假冒公司、政府机构或所谓“神祕顾客”任务。一旦卡号外泄，资金几乎无法追回。银行强调，任何要求以礼品卡支付的情况，都应视为高度警讯。
此外，诈骗者也会利用伪造来电显示（spoofing）或钓鱼邮件（phishing），假冒银行或其他机构联络民众，声称账户出现问题，要求立即转帐或提供个资。Chase表示，银行不会要求客户将资金转至其他账户来处理诈骗，若接到可疑联络，应直接透过官方管道查证。
